Family office rummer hele ejerskabet
Family office vil altid have fokus på at forvalte familiens eller individets formue bedst muligt. En CEO eller en CIO – afhængigt af størrelsen på family office – vil udarbejde og implementere investeringsstrategien proportionelt til stifters eller familiens ønsker, muligheder og interesser. I de fleste tilfælde vil en del af forvaltningen blive outsourcet til eksterne partnere, men det er family office’s rolle at sikre, at strategi og mål omkring afkast, investeringsområder, aktivklasser, udbyttebehov m.m. bliver opfyldt. Det er en family office kernekompetence.
Hvor et family office begynder at adskille sig fra et investeringsselskab er særligt i relation til to ting:
- Holdninger til aktivklasser og afkast
- Aktiviteter/services omkring familien og familiens fællesskaber
Family office har et holistisk syn på investeringer og aktivklasser
Et alment investeringsselskab vil primært fokusere på aktivklasser som aktier, obligationer, fonde, udlejningsejendomme m.m. og vil blive målt på, hvor stort afkast de kan skabe for ejere/investorer. I et family office er succesparametrene mere facetterede. Family office vil f.eks. også ofte forvalte følgende typer investeringer, hvor afkast ikke altid spiller den vigtigste rolle:
- Familiens ejendomme/arealer; sommerhuse, mødesteder, skove, jagtarealer m.m.
- Familiens con amore investeringer i f.eks. sportsklubber, vingårde, kunstprojekter, stutterier eller lign.
- Familiens eget iværksætteri, hvor mulighed for at udleve egen passion og håndværk i nogle tilfælde vejer tungere end økonomisk succes
- Familiens investeringer hos venner, udvidet familie m.m.
Family office koordinerer familiens fora og fællesskaber
Family office er også tovholder for familiens øvrige behov og fællesskaber. De vil typisk varetage alt fra forsikringer, bankforbindelser, eksterne rådgivere og skatteforhold til planlægning af familiemøder, fælles læring, fejringer, legacybevaring/historiefortælling m.m.
Family office er også i de fleste tilfælde hjemsted for filantropi-indsatser eller fonde, som skaber engagement og stolthed i ejerskabet.
Et andet vigtigt element af den langsigtede udvikling af familiens fællesskab og ejerskab er udvikling af næste generation. Her vil family office spille en rolle i forhold til at skabe tryghed og tilhørsforhold for næste generation. Både som et fysisk sted/kontor, hvor man kan komme i praktik, få hjælp til opgaver og have en venskabelig, rådgivende forbindelse, men også som initiativtager til ekstern uddannelse og udvikling af søskende eller kusiner og fætre, som både skal oplæres til ejerskabet og knyttes sammen i et tillidsfuldt og motiverende fælles ejerskab.
